Eine Überweisungs- oder Lastschriftdatei aus einer CSV erzeugen
Nicht jede Organisation hat ein System, das eine Bankdatei erzeugen kann. Wenn die Einreichung in einer Tabelle vorbereitet wird, ist die Frage nicht theoretisch: wie werden aus diesen Zeilen eine Datei, die die Bank annimmt?
Zwei Verwendungen
- Eine echte Datei — aus Ihrem CSV-Export: Empfänger, IBAN, Beträge, Referenzen, Ausführungsdatum. Das Ergebnis ist eine konforme Überweisung oder Lastschrift, bereit zur Einreichung.
- Ein fiktiver Testbestand — glaubwürdige, aber vollständig erfundene Einreichungen, um eigene Kontrollen, eine Abnahme oder eine Bankeinrichtung ohne echte Daten zu erproben.
Bei der Erzeugung geprüft
Die erzeugte Datei durchläuft dieselben Regeln wie das Prüfmodul: sie verlässt das Werkzeug nicht mit einem bekannten Formfehler. CSV-Zeilen, die sich nicht umwandeln lassen, werden mit Begründung aufgeführt statt stillschweigend übergangen.
- IBAN-Format und Prüfziffer.
- Bankzeichensatz und Feldlängen bei Verwendungszwecken und Referenzen.
- Stimmigkeit von Beträgen, Währungen und Summen der Einreichung.
- Pflichtfelder der Nachricht und des geltenden Rulebooks.
Was erzeugt wird
Überweisungseinreichungen (pain.001) und Lastschrifteinreichungen (pain.008) in den geltenden Versionen, mit Adressblöcken im strukturierten Format, sofern die Information vorliegt.
Häufige Fragen
Welche Spalten muss meine CSV enthalten?
Die erwarteten Spalten werden im Werkzeug genannt und eine Vorlage steht bereit: Empfänger, IBAN, Betrag, Referenz, Ausführungsdatum und die Adresse, falls Sie sie übermitteln. Die Reihenfolge der Spalten spielt keine Rolle.
Ist die erzeugte Datei produktiv nutzbar?
Ja, dafür ist sie gedacht. Wie bei jeder ersten Einreichung über einen neuen Kanal empfiehlt sich vorher ein Test mit Ihrer Bank.
Und die Mandatsverwaltung bei Lastschriften?
Mandatsreferenzen und Sequenzangaben werden aus Ihrer CSV übernommen: das Werkzeug erzeugt die Datei und prüft die Stimmigkeit, es führt kein Mandatsregister für Sie.